¿Cómo se hace una portafolio de inversión?

¿Cómo se hace una portafolio de inversión?

Portafolio, ¿te suena un poco abstracto? Bueno, descubra que una vez que sigue un conjunto de principios al crear una cartera, las cosas se vuelven mucho más simples y, con el tiempo, puede ser un gran pasatiempo. Las inversiones no son una ciencia accesible solo después de estudios en profundidad, y muchas veces los que ganan lo hacen en función del talento o estudio. En realidad, cualquiera puede invertir.

Si ahorró mucho dinero, ciertamente se ha preguntado cómo multiplicarlo. Y es pensando en ello que la construcción de un portafolio de inversión se realiza teniendo en cuenta algunos principios simples:

Objetivo de inversión: ¿necesita dinero para comprar un bien durante unos años? ¿Quieres recaudar dinero para la jubilación? Definir el propósito es muy importante porque depende de la duración esperada de su inversión.

Su nivel de tolerancia al riesgo: si acepta el riesgo y no le importa la disminución temporal del valor de la inversión, puede continuar con las acciones. Si no, elija bonos, especialmente bonos del gobierno, o fondos mutuos para invertir en ellos.

Composición de la cartera: una vez que haya pasado por las dos primeras etapas, puede establecer la estructura de su cartera.

Los estadounidenses dicen que el peso ideal de las acciones en el portafolio de inversión, en el caso de las inversiones a largo plazo, es del 100%: su edad (es decir, 100-30 = 70% en acciones si tiene 30 años). Si su cartera tiene un plazo de solo unos pocos años, entonces la participación de las acciones puede ser menor: evita el retiro de dinero durante los períodos de recesión del mercado de valores. Los mercados bursátiles tienen una tendencia al alza a largo plazo, pero un ciclo de declive puede llevar varios años.

Una menor proporción de acciones también se indica para los menos adversos al riesgo. Si no desea invertir directamente en renta variable, o tiene muy poco dinero, esta parte de la cartera puede estar compuesta por fondos de renta variable, o incluso fondos de bolsa.

Diversificando el portafolio – se dice que no se deben guardar todos los huevos en una sola canasta – y esto aplica para las inversiones, ya que debemos procurar llevarlas a cabo en acciones diferentes o en varios fondos. De esta manera, se puede evitar la exposición directa a riesgo de una sola empresa.

Reequilibrio de la cartera: no venderá al máximo ni comprará al mínimo, y así mismo, tenga en cuenta que ninguna inversión aumenta infinitamente. Sigue estrictamente la estructura de cartera de su elección y cuando se exceden los límites máximos, vende y coloca el dinero en los otros componentes. Esto también significa monitorear las inversiones y vender a quienes han tenido un rendimiento inferior.

Todo lo anterior son pasos simples, que pueden parecer teóricos, pero una vez que los aplique, lo acercarán a su propia cartera de rendimiento. Un portafolio de inversiones se construye con el tiempo, y si tiene menos dinero, encontrará oportunidades de inversión a través de fondos mutuos. El punto es entender que las finanzas personales no tienen por qué estar peleadas con las inversiones.

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